首页 > 文章

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

2018-04-13 23:20:48 来源: 网络 [打印本稿]

  人众金服在网贷之家最新评级中排第70名,这已经不是侦探第一次写网贷之家评级榜中的平台了。(年化40%的百金贷排名第86了,你还信评级吗?)(来填坑了,聊聊评级第42名的可溯金融。)

  这篇文章还是比较长的,侦探先将深扒的情况总结一下,

  1、违规开设线下理财门店,POS机刷卡投资;

  2、线下关联公司股东失信被执行;

  3、类e租宝套路,几百家空壳公司融资近3亿!

  违规开设线下理财门店,POS机刷卡投资

  人众金服在上海地区设有多个线下理财门店-御财师,虽然该门店与人众金服的运营主体和法人并不相同,但二者存在千丝万缕的联系。

  此外,粉丝发给侦探一份人众集团的介绍,可以看出,其实集团下御财师混淆独立公司的概念,利用人众金服的名义和资质招揽客户,包括银行存管和ICP许可证还有三级等保。

  经查询,人众金服(https://www.51rz.com/)的运营公司为“浙江人众金融服务股份有限公司”,公司股权结构如下:

  而用户在御财师出借资金,竟然是使用POS机进行刷卡,

  根据POS机开出的收款凭条显示,接收商户为杭州人众资本管理有限公司,涉嫌“直接或间接接受、归集出借人的资金”,同样违反监管规定。

  而收款的“杭州人众资本管理有限公司”的控股股东,正是人众金服的法人兼大股东-李敏。

  基本可以确定人众金服和御财师同为兄弟公司,只是自作聪明剥离股权关系而已。

  根据8.24《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,网贷平台不得自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目。

  线下关联公司股东失信被执行,担保无意义

  粉丝发给侦探一张御财师理财人员发的宣传单,可以看到,承销人“清远菩提文化产业投资有限公司”,这家公司的法人是邱东杰

  而此人与人众金服也是有千丝万缕的关系,他曾与“杭州人众资本”一起投资了几家企业,不过目前都是注销状态。

  与御财师类似,认购此产品也是使用POS机刷卡的形式;

  而大家可以在宣传页中看到“由中融文创投资基金管理(北京)有限公司对本项目进行担保”,而所谓的“中融文创投资基金管理(北京)有限公司”其实就是“清远菩提文化产业投资有限公司”的股东。

  上图中“华森融信 ”就是“中融文创”的曾用名,这种担保有何用。

  更何况,清远菩提文化的股东之一“李伟洪”已被列为失信被执行人,简直是无法直视了。

  e租宝套路升级版,超多空壳公司

  如果说前面都只是平台的关联公司的风险,那么侦探用几天时间抓取了平台两千多条“众供宝”的标的信息,整理分析后发现了人众金服背后隐藏的巨大风险。(所有抓取数据均为平台官网公示的信息)部分信息见下图:

点击图片可放大

  目前平台最新一期众供宝编号为2882,因此抓取的2468条数据也算是比较完整的。

  接下来看平台哪些标的借款企业是明显的空壳公司。

  1、编号:众供宝-2763

  标的链接:https://www.51rz.com/projectDeta ... type=1#/information

  借款金额:100万

  借款企业:盱眙智新信息科技有限公司

  成立时间:2018-02-06

  注册资本金:1000万

  法人:张剑波

  2、编号:众供宝-2764

  标的链接:https://www.51rz.com/projectDeta ... type=1#/information

  借款金额:100万

  借款企业:盱眙雨坤信息科技有限公司

  成立时间:2018-03-15

  注册资本金:1000万

  法人:王玲

  3、编号:众供宝-2765

  标的链接:https://www.51rz.com/projectDeta ... type=1#/information

借款金额:100万

  借款企业:盱眙迎轩信息科技有限公司

  成立时间:2018-03-15

  注册资本金:1000万

  法人:张振旭

  4、编号:众供宝-2766

  标的链接:https://www.51rz.com/projectDeta ... type=1#/information

借款金额:100万

  借款企业:盱眙亦睿信息科技有限公司

  成立时间:2018-03-15

  注册资本金:1000万

  法人:吴宗泼

  大家看懂了不?成立时间基本都是3月15日,借款企业名称基本都是盱眙XX信息科技有限公司,更巧合的是,每家借款企业注册资本金都是1000万。

  而侦探也正是通过这些信息锁定了这些借款企业以及盱眙这个地方。

  要知道,盱眙县,是江苏省淮安市下辖县,而2018年成立的,注册资本金1000万元的一共也就只有不到100家。而在3月15号成立的也就十家左右。

  非常巧合的是,这些企业基本都在人众金服平台发起了借款。算上其他日期成立的公司,借款情况详见下图:

点击图片可放大

  更更巧合的是,这些企业注册地都在一栋楼,而这些企业的注册地址及侦探查到的股东情况,见下图:

点击图片可放大

  以上在人众金服借款的企业,注册地址都在“蓝源财富中心5楼”。神奇的“蓝源财富中心5楼”,诞生了绝大多数盱眙县注册资本金1000万的企业。累计借款1200万元!!

  眼尖的粉丝们应该也能看到,这些企业的法人和股东多数都是互相关联的。

  比如“盱眙迎轩信息科技有限公司”的法人是张振旭,股东还有吴宗泼,而“盱眙亦睿信息科技有限公司”的法人则是吴宗泼,张振旭任这家企业股东。

  附以前e租宝报道一段:

  根据新华社的报道,丁宁也证实了e租宝虚构项目的事实。为了让e租宝有源源不断的新项目上线,丁宁曾经指使下属收购企业或者注册空壳公司。

  为了取得投资人的信任,e租宝还采取了更改企业注册资本等方式为融资企业包装,这也是许多在e租宝平台上融资的企业都有融资前,注册资本变更的原因。

  根据零壹财经的数据显示,2015年10月份,共有309个借款公司曾经在e租宝上面发布了借款标的,而上述借款公司中94.5%的在借款之前发生过注册资本变更。变更前这些公司的注册资本平均为154万元,变更后达到2714万元。

  其实显而易见,平台为了规避监管政策的限额要求,搞来一堆空壳公司进行借款。

  而比e租宝更高明的是,这些企业不是收购后进行注册资本变更,而是委托中介进行直接办理。据侦探了解,根据地区不同,成立新企业的成本大概也就在5K-1W元之间。

  这些企业成立至今还不足一个月,注册地址为同一大厦同一层楼,每家企业名称类似,注册资本金一致。如果你还真以为是真实借款人,那只能说明你不适合投网贷了。

  而平台如此做法侦探猜测有以下几种可能:

  1、纯粹为了自融,资金在空壳公司走个帐,然后老板把钱拿走,不知道干啥去了。

  2、以前大额标的合规需要,借款企业没办法提前还款,一直需要资金进行周转。只能用壳公司当做主体来借款,维系运转。

  就侦探结合御财师和清远菩提来看,其实第一种的可能性更大,人众金服也只是线上“变相吸储”的工具,归根结底也还是资金池形式。

  那是不是只有盱眙***的借款企业是空壳公司呢,通过对抓取的数据进行分析,其实人众金服平台上有很多疑似空壳公司都发起了借款。找几个给大家看看。

  空壳公司系列一、

点击图片可放大

  上图为2017年9月4日成立的,在人众金服申请了借款的企业。一共61家,总计借款金额6000余万。

  大家注意,这些企业的注册地均为“通山县六叶商***”,于是侦探将通山县2017年成立的企业(共计七千余家)信息进行了抓取整理。

  筛选了2017年9月4日成立的企业。找到了在平台实际借款的企业(具体企业侦探未做一一对应),详见下图:

点击图片可放大

  看到没,其实注册地址都是“通山县六叶商城”,这个商城很威武,竟然这么多空壳公司,累计从平台借走6000余万。

  空壳公司系列二、

  再比如,注册地在成都成华区的134家借款企业,(见下图)成立时间都是2017年9月13日,累计在平台发布了1.3亿元的借款啊!!!!

点击图片可放大

  这种借款企业在人众金服平台上,随处可见。

  空壳公司系列三、

  比如注册在“潜江市园林办***”的55家企业,注册时间基本都在2017年9月12号左右,累计发布借款5600余万!!!

点击图片可放大

  空壳公司系列四、

  还有2017年12月18日在天津市南开区成立的8家企业,借款近800万元。

点击图片可放大

  空壳公司系列五、

  还有批量在北京丰台区成立的十几家企业,累计借款2500余万,都是在2017年1月16日、17日、18日、19日成立的。

  点击图片可放大

  空壳公司系列六、

  还有2017年6月22日左右在“秦皇岛”批量注册的这些企业,累计借款近800万!!

  点击图片可放大

  就上面这些企业,在平台累计借款近3亿元!!而根据网贷之家数据,平台目前代收近13亿元,不知道其中空壳公司的借款,有多少隐藏在代收中。

  以上都只是人众金服“空壳套路”中的冰山一角,大家感兴趣的话,可以再去扒一下。

  而据侦探所知,目前行业中,用空壳公司来借款的平台不在少数。尤其是在监管备案前夕的这个时间节点。平台以往有大额借款的,就需要空壳公司来过账。

  空壳公司很有迷惑性,因为这些空壳公司看起来与平台股东无关联,也未频繁变更股东和法人。如果用户不睁大眼睛,一定会被平台迷惑。

  而空壳公司的危害性相信大家还是比较明白的。这些空壳公司没有实际业务,投资人的资金只是表面上给到这些企业,实际上,资金流向何处根本没人知道。平台也很可能利用这些资金拆东墙补西墙。

  PS:这期文章的数据搜集耗费了比较多的精力,如果你能看完,那么能不能投资人众金服,相信你心里已经有数了。

备注:点击下方按钮转载,转载仅为传播信息,法律责任由原创者承担!
  • 首都恒汇财富投资治理无穷公司商界骗术的 大家千万别再上当受骗了!
  • 上海普上金融信息服务有限公司外盘期货诈骗希望大家要小心千万
  • 浙江台州米来信息科技股份有限公司是个骗子公司各位商家千万不
  • 西藏发展高管人事变动:谭昌彬任董事长
  • 未名医药业绩大变脸:子公司北京科兴陷入诉讼财报无法并表
  • 碧海食品等多家企业产品被检不合格
  • 机票退改签将实行阶梯费率 评:给任性收费套上缰绳
  • 华帝"退款"竟变"退卡" 中消协微博喊话:望履行承诺
  • 摩拜单车APP大范围瘫痪 网友:月卡能退吗
  • 今世缘两股东同时减持合计不超0.6%股份
  • 利得行爆雷,现场人去楼空
  • 快点理财提现困难
  • 和祥行理财雷了目前办公室人去楼空
  • 合家金融,风险升高
  • 中脉虚假宣传遭《新闻联播》曝光 公司回应:店主个人行为
  • 金属骨针不合标准 上海浦东金环医疗主动召回
  • 来浙投和51财融融是不是有关联
  • 靠“编故事”撑起的“天价茶”能挺多久
  • 中航生意贷被经侦封了,提现不到账
  • 会稽山控股股东持股质押比例达94.54%
  • 劲爆内幕!东霖国际集团是真的吗?惊天揭秘传销骗局大揭秘?
  • 婴爱前线母婴店收钱前承诺后反悔
  • 吴财神:东霖国际集团QL/YT是真的吗?惊天揭秘传销骗局?
  • 谢娜代言的葵儿水光气垫cc骗局揭秘,葵儿气垫cc代理被骗案例分析
  • 投诉主题:国美电器以答谢老客户的名义,欺瞒消费者
  • 武汉仁爱医院丧尽天良医生医术不高忽悠病人钱蛮有一套完全有辱医
  • 预警美环艺速借款人都是一个人涉嫌假标自融 大家千万要小心 不要入坑!
  • 深圳凯王实业有限公司诈骗 公关删贴 还称上面有人 不怕曝光
  • 运城建国医院 黑心的医院 骗子医院 希望大家引以为戒 不要再上当了
  • 南宁远东医院 手术进行中大学生忍痛续费 垃圾医院 大家千万别再上当了
  • 揭露连锁鹏爱整形医院高价明星代言黑幕 欺骗消费者 夸大效果等各种行为 网友呼吁彻
  • 投诉主题:举报陕西洛川县精准扶贫弄虚作假,存在严重问题
  • 深圳这个医生脾气爆“吃了火药”?一天5条患者差评?记者采访发现事实是这样
  • 在安徽小黄峰智慧交通科技有限公司花50400块钱认购共享电动车 本是应该月月返利 可
  • 天津男子花7000多元网购戴尔笔记本电脑 维修硬件后 软件又出问题
  • 杭州桐庐姑娘去星源星秀文化传媒公司应聘模特 结果被拉去隆胸
  • 顶风违规!江苏句容碧桂园竟称可以伪造购房资格
  • 上海医药吸睛资本运作频繁 股东大会投资者质疑股价表现
  • 宁夏自然生物暴力薪酬吸纳会员申牌公示受理期涉传运营
  • 南昌丰益肛肠专科医院挂羊头卖狗肉!痔疮治疗五百元“包干”猫腻多!